个身份层面,在官方系统的识别和认证层面,他依然是一个普通的、甚至可能因为近期变故而“面容变化”导致验证失败的个体。他依然受制于这些冰冷的、不讲情面的程序和规则。
几分钟后,一个穿着深色西装、打着领带、大约四十岁出头、面色严肃的男主管跟着女柜员走了过来。他手里拿着一个平板电脑。
“陈默先生?” 男主管走到陈默面前,目光平静地打量着他,从头发到鞋子,带着一种职业性的、评估的意味。
“是我。” 陈默站起身。
“听小刘说,您的人脸识别没通过。我们需要人工核验一下身份。请您再出示一下身份证,我需要核对一些信息,并可能需要您回答几个问题。” 男主管语气平稳,但透着不容置疑的权威。
陈默再次递上身份证。男主管接过,仔细看了看照片,又抬头看了看陈默的脸,来回对比了几次。然后,他在平板电脑上操作了几下,调出了一些界面。
“陈默先生,请问您的身份证号码是?” 男主管问。
陈默流利地报出号码。
“请问您的户籍地址是?”
陈默报出老家那个小县城的地址。
“请问您目前的工作单位是?”
“目前……没有固定工作单位。在做一些临时性的工作。” 陈默回答,语气平静。
男主管看了他一眼,在平板上记录了什么。然后又问:“您最近一次在这张银行卡上的大额交易是什么?大致时间和金额?”
陈默回忆了一下。除了昨天给房东转账的四千五,之前就是给母亲转的三千和五千,再往前,就是公司发的工资和日常小额消费了。“最近一次是前天晚上,转账给个人,四千五百元。之前是给医院转账,五千元。”
男主管继续在平板上操作,似乎在核对流水。过了一会儿,他抬起头,看着陈默:“陈先生,我看到您近期的账户流水,有几笔相对您以往消费模式来说金额较大的转账支出,而且近期没有稳定的收入入账。能简单说明一下这些资金的用途和来源吗?我们需要排除洗钱或非法交易的风险。”
来了。陈默心里一凛。这才是人脸识别失败后,真正麻烦的地方。银行的反洗钱和风控系统,盯上了他近期不寻常的资金流动。一个长期低收入、近期失业的账户,突然在短时间内有相对大额的、看似与医疗和房租相关的支出,资金来源却不明(在银行看来,他账户里没有相应的大额入账记录,只有之前工资的微量结
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